Кыргызстан готовится применить международное правило Travel Rule к операциям с виртуальными активами. Криптобиржи и другие профильные сервисы должны будут раскрывать сведения об отправителе и получателе при каждом переводе.
Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал , обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!
Национальное агентство по виртуальным активам и блокчейн-технологиям инициировало создание межведомственной рабочей группы для подготовки соответствующих механизмов. В обсуждении приняли участие представители Государственной службы финансовой разведки, Службы регулирования и надзора за финансовым рынком и Национального банка.
Что обсудила межведомственная группа
Участники рассмотрели требования к сбору, передаче и хранению данных клиентов, а также порядок обмена информацией между поставщиками услуг виртуальных активов. За основу предлагается взять стандарты FATF и опыт Сингапура, Евросоюза, Великобритании, Японии, Швейцарии и ОАЭ.
Travel Rule действует по принципу банковских переводов. Информация об отправителе и получателе должна сопровождать транзакцию и быть доступна уполномоченным организациям для финансового мониторинга.
Правило направлено на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Конкретный перечень передаваемых сведений, пороговые суммы и сроки запуска системы в республике пока не определены.
Межведомственная группа должна проанализировать законодательство и подготовить предложения по внедрению Travel Rule. Ее участники учтут особенности кыргызского рынка виртуальных активов.
Как правило впишется в криптоэкосистему республики
По данным опроса Binance, 54,7% жителей Кыргызстана назвали международные переводы ключевым вариантом использования цифровых активов, а 59,1% респондентов хотя бы раз отправляли деньги через криптовалюту.
Техническую базу для такого контроля уже начали готовить. Национальный банк и компания CertiK подписали меморандум о взаимопонимании, а затем провели для коммерческих банков воркшоп «Цифровые активы: безопасность, комплаенс и надзор». Программа охватила мониторинг транзакций и AML/KYT-комплаенс, то есть те же механизмы, на которых держится Travel Rule.
Скорость реформ в республике отмечал основатель Binance Чанпэн Чжао. По его оценке, в регулировании криптовалют страна за год прошла путь, на который у других юрисдикций уходит от пяти до девяти лет: банки уже сотрудничают с криптобиржами, а стейблкоины выпускаются. Требование о раскрытии данных вводят там, где уже работает крипторынок, а не на пустой нормативной базе.
Баланс между контролем и свободой остается открытым вопросом. На заседании профильного совета в Чолпон-Ате Чжао призвал не ужесточать регулирование крипторынка и предупредил, что строгие нормы уведут инновационные компании в другие юрисдикции. Глава страны Садыр Жапаров тогда же назвал целью превращение республики в региональный хаб виртуальных активов, поэтому от деталей Travel Rule будет зависеть, как будут сочетаться строгость мониторинга и привлекательность юрисдикции для бизнеса.
Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш новостной телеграм-канал , а также вступайте в сообщество BeInCrypto ! Читайте последние новости и свежую аналитику криптовалют, ИИ и фондовых рынков. Будьте на шаг впереди толпы каждый день!
Читайте оригинальную статью Кыргызстан обяжет криптобиржи раскрывать данные о переводах от Igor Kokorev-Shirokov на ru.beincrypto.com