뱅크오브아메리카 주가가 수요일 최대 9% 하락했습니다. 은행이 고의적 자금세탁 관리 실패를 시인하고 12억1,000만 달러를 내기로 합의한 다음 날입니다. 누구도 범죄 혐의로 기소되지 않았습니다.
창펑자오(CZ)는 본인의 거래소가 자금세탁방지(AML)를 실패해 미국 교도소에서 4개월을 복역했습니다. 수요일, 바이낸스 임원은 이중잣대를 강조했습니다.
뱅크오브아메리카가 시인한 내용과 주가 하락 이유
미국 재무부에 따르면 은행은 50억 달러가 넘는 의심 거래를 제때 신고하지 않았습니다. 이 중 10억 달러 이상이 국가안보 위험과 연관되어 있었으며, 중국 자금세탁 네트워크 의혹도 포함됩니다.
보도자료에 따르면 이 은행은 자체 모니터링보다 주로 법 집행기관의 문의에 의존해 문제를 파악했습니다.
이 처벌로 인해 분기당 주당 17센트의 이익이 감소했습니다. 이는 BeInCrypto가 화요일 보도한 내용입니다. 이 항목을 제외해도 1.08달러의 조정 주당 이익은 TipRanks의 예상치를 밑돌았습니다.
한편, CZ는 기소유예협약(DPA)을 언급했습니다. 이 협정은 기업이 조건을 지키면 검찰이 기소를 철회하는 것입니다.
No one went to prison.
— CZ 🔶 BNB (@cz_binance) October 14, 2026
No home confinement. No DPAs.
No one was even charged.
Water under the bridge. Onwards! https://t.co/HgF8nyWXVY
뱅크오브아메리카는 왜 기소되지 않았는가?
처벌은 세 곳 재무부 기관에서 나왔습니다. 이 기관들은 민사 규제기관이며, 벌금을 부과하지만 형사 기소는 하지 않습니다.
형사 사건은 법무부에서 담당합니다. 화요일 재무부 발표에는 법무부 언급이 없습니다.
법무부는 2025년에 방침을 바꿨습니다. 2025년 5월 형사부 메모를 통해 자진 신고와 협력, 문제 해결 시 회사가 기소를 피할 길이 넓어졌습니다.
법률회사 폴와이스는 2025년에 21건의 기업 유죄답변을 집계했습니다. 데이터 상 집행이 느려진 것으로 해석했습니다. 당시 법무장관이던 에릭 홀더는 2013년 상원에서 관련 문제를 언급했습니다.
“이런 기관들이 너무 커지면 기소하기 어려워지는 점이 우려됩니다.” - 에릭 홀더, 당시 미국 법무장관
바이낸스 사건은 왜 형사사건이 되었는가
바이낸스는 미국 당국에 단 한 건의 의심거래보고도 제출하지 않았다고 법무부 서류에 나와 있습니다.
또한 이 거래소는 미국 사용자들이 이란 이용자들과 8억9,800만 달러를 거래하도록 허용해 대이란 제재를 위반했습니다. 검찰은 CZ가 “허락을 구하기보다 용서를 구하는 것이 낫다”고 직원들에게 말했다고 밝혔습니다.
바이낸스는 유죄를 인정하고 43억 달러를 납부했습니다. CZ는 4개월 선고를 받았으나, 검사는 3년을 구형했습니다. 이후 그는 컴플라이언스 과소평가를 '바이낸스 최대 실수'라고 밝혔습니다.
은행도 형사 사건에 휘말린 적이 있습니다. TD 뱅크는 2024년 직원들이 돈세탁을 도운 사실이 드러나 유죄를 인정했습니다. 검찰은 은행 내부인 2명을 포함해 20명 넘게 기소했습니다.
CZ 선고 후 미국 집행 기조 변화
2025년 4월, 미국 법무부는 암호화폐 플랫폼에 대한 "기소를 통한 규제"를 중단하라는 지침을 내렸습니다. 또한 국가 암호화폐 집행팀도 해체했습니다.
6개월 뒤 도널드 트럼프 대통령은 CZ를 사면했습니다. 뱅크오브아메리카는 이제 놓친 의심 거래를 찾기 위해 외부 감사를 의무적으로 받게 됩니다.
kr.beincrypto.com 에서 Lockridge Okoth의 원본 기사 뱅크오브아메리카엔 왜 CZ처럼 감옥간 사람 없나? 읽기