Fed Dodd-Frank Act Stress Tests Results — rapporto sugli stress test delle più grandi banche statunitensi (con attività di $ 50 miliardi e oltre). I test simulano scenari economici avversi per verificare l'affidabilità finanziaria delle banche.
Le prove di stress si concentrano sui rischi di credito, di mercato e di liquidità. Simulano l'attività bancaria in caso di forte aumento della disoccupazione, rallentamento della crescita economica, eventi di forza maggiore al di fuori degli Stati Uniti, ecc.
Secondo la legge federale Dodd-Frank approvata nel 2010 dopo la crisi finanziaria globale, le maggiori banche dovrebbero condurre test indipendenti per verificare la loro affidabilità finanziaria ogni sei mesi e superare gli stress test della Fed una volta all'anno. Ciò riduce i rischi del sistema finanziario statunitense.
I rapporti sul superamento dei test da parte della maggior parte delle banche hanno un impatto positivo sul dollaro USA.