По данным Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Казахстана, сотрудники банков помогали нелегальным онлайн-казино проводить платежи на сумму свыше 188 млрд тенге ($413,6 млн). Такие схемы грозят банкам проверками регулятора, а обычным клиентам более строгим контролем переводов и обмена криптовалюты.
По версии следствия, подозреваемые конвертировали часть денег в криптовалюту и вывели ее на свои кошельки. Законный бизнес тоже может это почувствовать: банки, скорее всего, станут строже проверять продавцов при подключении терминалов.
Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал , обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!
Как ставки выдавали за законный бизнес
Агентство завершило расследование в отношении группы, которую подозревают в организации нелегальных онлайн-казино Nomadgames и Sultangames и их зеркальных сайтов, как сообщает inbusiness.kz. По данным АФМ, подозреваемые принимали ставки через разветвленную сеть: платежные организации, банковский эквайринг (прием оплаты картами), POS- и интернет-терминалы, электронные кошельки и криптовалютные инструменты.
Сотрудники банков, по версии ведомства, подключали платежную инфраструктуру, заключали договоры без обязательной проверки и присваивали интернет-терминалам подходящие MCC-коды. Такой код обозначает вид бизнеса продавца, поэтому операции удавалось выдавать за законную букмекерскую и иную хозяйственную деятельность. Объем этих операций превысил 188 млрд тенге ($413,6 млн).
По версии следствия, подозреваемые отмывали предполагаемые преступные доходы через подконтрольное ТОО (аналог российского ООО). Компания получила 10 млрд тенге ($22 млн) по фиктивному договору, после чего деньги конвертировали в криптовалюту и вывели на кошельки участников схемы. Кроме того, в АФМ выявили переводы цифровых активов на 19 млн USDT — стейблкоина с курсом, привязанным к доллару.
Суд санкционировал арест трех квартир, шести автомобилей, криптоактивов и денег на банковских счетах на общую сумму 1,4 млрд тенге ($3,1 млн). Трое подозреваемых находятся под стражей, еще троим назначили залог, а двое дали подписку о невыезде и надлежащем поведении.
Почему дело касается не только казино
Сотрудники банков — не единственное звено подобных схем: ранее АФМ раскрыло трансграничную сеть дропперов, то есть людей, которые передают свои карты и счета для проводки чужих денег. Эта сеть тоже обслуживала онлайн-казино и вела часть расчетов в USDT, а оборот по картам одной из групп превысил $21,8 млн (9,8 млрд тенге).
Схемы с подставными счетами работают на чужих персональных данных, и здесь у Казахстана остается открытым вопрос с утечкой сведений о 16 млн граждан: в сеть попали ФИО, ИИН, телефоны и адреса. Спустя больше года в Министерстве искусственного интеллекта и цифрового развития не знают, чем закончилось уголовное дело, и ссылаются на КНБ, который вел расследование.
Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш новостной телеграм-канал , а также вступайте в сообщество BeInCrypto ! Читайте последние новости и свежую аналитику криптовалют, ИИ и фондовых рынков. Будьте на шаг впереди толпы каждый день!
Читайте оригинальную статью Казино, банкиры и криптовалюта: в Казахстане выявили схему на $414 млн от Igor Kokorev-Shirokov на ru.beincrypto.com