バンク・オブ・アメリカの株価が水曜日に最大9％下落した。同行は前日に、故意によるマネーロンダリング管理の不備を認め、12億1000万ドルの支払いに合意した。誰も刑事責任は問われなかった。
チャンポン・ジャオ（CZ）は、自身の暗号資産取引所によるマネーロンダリング対策（AML）の不備で米国の刑務所に4カ月間収監された。水曜日、バイナンス幹部の同氏は、この二重基準（ダブルスタンダード）を指摘した。
バンク・オブ・アメリカが認めた事実と株価下落の理由
米財務省によると、同行は50億ドル超の不審な取引を期限内に報告しなかった。このうち10億ドル超には、国家安全保障に関わるリスクが含まれ、中国系マネーロンダリングネットワークの疑いもあった。
発表によれば、同行は自社の監視よりも法執行機関からの照会に頼る傾向があった。
BeInCryptoが火曜日に伝えたように、この制裁金で１株あたり17セント、四半期純利益が減少した。これを除外しても、調整後の１株利益は1.08ドルにとどまり、TipRanksによれば市場予想を下回った。
一方、CZ氏は「執行猶予付き起訴延期合意（DPA）」について言及した。これは、企業が当局の条件を満たせば起訴を免れる仕組み。
No one went to prison.
— CZ 🔶 BNB (@cz_binance) October 14, 2026
No home confinement. No DPAs.
No one was even charged.
Water under the bridge. Onwards! https://t.co/HgF8nyWXVY
バンク・オブ・アメリカで誰も起訴されなかった理由
制裁は財務省の3つの機関から科された。これらは民事規制機関であり、罰金は科すが刑事告発は行わない。
刑事事件は司法省が所管する。火曜日の財務省発表には司法省への言及はなかった。
同省は2025年に方針を転換した。2025年5月の刑事局通達では、企業が自主報告し協力、再発防止策を講じれば、不起訴となる道が拡大した。
ポール・ワイス法律事務所は2025年の法人有罪答弁件数を21件と集計し、件数が減速傾向と分析した。エリック・ホルダー元司法長官は、2013年に関連問題を上院議員に説明した。
「一部機関の規模があまりに大きくなり、起訴するのが困難になることを懸念している」
バイナンス事件が刑事事件となった理由
司法省の資料によれば、バイナンスは米国当局に対し不審取引報告書を一件も提出していなかった。
また、バイナンスは米国の制裁に違反し、アメリカ人がイランのユーザーと8億9800万ドルを取引できるようにした。検察は、CZ氏が従業員に「許可より謝罪を求めよう」と発言したと主張した。
バイナンスは有罪を認め、43億ドルを支払った。CZ氏には懲役4カ月が言い渡されたが、検察は3年を求刑していた。以降、同氏は「コンプライアンスを軽視したことが最大の失敗」と振り返っている。
銀行が刑事事件で責任を問われた例もある。TDバンクは2024年、行員が資金洗浄を手助けしたとして有罪を認めた。検察は行内の2人を含む20人超を起訴した。
CZ氏判決以降の米国当局の方針転換
2025年4月、司法省は暗号資産プラットフォームに対する「起訴による規制」を終了するよう検事に指示した。全国暗号資産執行チームも解散した。
その6カ月後、トランプ米大統領がCZ氏に恩赦を与えた。バンク・オブ・アメリカは今後、見逃した不審取引を発見するため外部調査の費用を負担する必要がある。
jp.beincrypto.com でLockridge Okothによるオリジナル記事 バンク・オブ・アメリカ幹部がCZのように収監されなかった理由 を読む