소파이 테크놀로지스(NASDAQ: SOFI ) 주가는 수요일(2일) 상승세를 보였다. 디지털 금융 서비스 기업 소파이는 벤치마크 국채 수익률의 급등이 금리에 민감한 핀테크 대출 업체들에 부담을 주고 있는 등, 여전히 격동적인 거시경제 환경을 헤쳐 나가고 있다.
투자자들이 알아야 할 사항 은 다음과 같다.
국채 수익률 상승, 대차대조표 기반 대출업체에 압박 가중
최근 매도 압력의 주된 원인은 전 세계 채권 시장의 매도세 로, 이로 인해 수요일 오전 10년물 국채 수익률은 4.81%까지 상승했으며, 30년물 수익률은 5.27% 근처에서 머물렀다.
소파이는 개인 대출, 학자금 대출, 주택담보대출 등 상당한 규모의 대출 포트폴리오를 대차대조표에 직접 반영하는 디지털 은행으로 운영되고 있기 때문에, 장기 금리 상승은 운영상의 역풍으로 작용한다.
기준 금리가 상승하면 전반적인 자금 조달 비용이 증가하고, 2차 시장 증권화 스프레드가 확대되며, 기존 대출 포트폴리오에 대한 적정가치 할인 조정이 필요해진다.
견실한 실적과 기관 투자자의 관심, 변동성 완충 효과
금리 상승에 따른 기업 가치 하락 압력에도 불구하고, 소파이의근본적인 재무 실적은 여전히 견고하다. 7월 30일에 발표된 2분기 실적 보고서에 따르면, 회사는 전년 동기 대비 40% 증가한 12억 1천만 달러의 매출을 기록했으며, 희석 주당순이익은 12센트를 달성했다.
소파이는 2분기에 신규 회원 110만 명을 유치해 총 회원 수를 1,580만 명으로 늘린 데 힘입어 5.98%의 순이자마진을 유지했다.
수요일에는 규제 당국의 공시를 통해 UBS 자산운용이 2분기 동안 198,336주를 추가로 매수해 총 보유 주식을 492만 주 이상으로 늘렸다는 사실이 알려지면서, 기관 투자자들의 긍정적인 심리가 주가에 추가적인 지지 요인으로 작용했다.
SOFI 주가 움직임: Benzinga Pro 데이터에 따르면 , 수요일 정규장에서 소파이 테크놀로지스 주가는 4.63% 상승한 17.84달러에 마감했다.
이미지: 셔터스톡
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