Charles Schwab dice que la adopción de inteligencia artificial (IA) entre las más de 16,000 firmas de asesoría que atiende está pasando de la fase de pruebas a ser parte del trabajo diario. Su jefe de servicios para asesores espera que el ritmo sea máximo para la conferencia IMPACT del próximo año, el evento anual de Schwab para asesores.
Jon Beatty, responsable de Schwab Advisor Services, dijo a CNBC en Boston que la IA apoyará a los asesores, no los reemplazará. Sin embargo, el costo de adoptar IA recae sobre las firmas registradas de asesores de inversión (RIA), aunque Schwab está compensando una parte de ese gasto.
¿El lanzamiento de trading web de Schwab en 1996 anticipó la adopción de IA?
El trading web de Schwab empezó el 31 de marzo de 1996 y obtuvo 100,000 clientes en un mes. Para 1998, las cuentas en línea sumaban 2 millones, según la línea de tiempo de la empresa.
El mismo informe señala que la cuota de Schwab en activos de bróker en línea era del 41% en cuatro años, el doble que su rival E-Trade.
Beatty describió así el cambio de ritmo:
https://www.youtube.com/watch?v=qTtEz9UXATU«El año pasado en Impact sentíamos que íbamos muy despacio. Este año siento que ya estamos caminando, incluso a paso rápido».
La misma línea de tiempo dice que el crash de las puntocom reveló que la estructura de costos de la empresa no era sostenible. El CEO Dave Pottruck renunció en 2004 y Charles Schwab regresó como director ejecutivo.
¿Quién paga esta vez por la adopción acelerada de IA?
Schwab está ofreciendo un crédito de 4,800 dólares hasta el 30 de noviembre a las firmas que se registren para usar el asistente Claude AI de Anthropic.
El crédito cubre un año para un paquete de 20 asientos para empresas, pero los cargos por uso se facturan aparte.
Aproximadamente 11,000 de las casi 17,000 RIA que tienen activos de clientes en Schwab gestionan menos de 100 millones de dólares. Estas firmas suelen tener menos de 20 asesores, por debajo del mínimo de asientos del plan.
Geoff Moore, director de información de Valmark Financial Group, dice que el uso puede costar desde 75 hasta más de 300 dólares al mes por asesor.
Schwab es la única entidad de custodia para RIA en el programa de asesores de Anthropic hasta ahora, según su comunicado. Si se repite el patrón de 1996, esa ventaja inicial podría atraer a más firmas de asesoría, a menos que los costos de uso superen el tiempo ahorrado.
Lee la historia original Charles Schwab dice que la IA ya superó la fase experimental: ¿Se repetirá el boom de las puntocom? por Darryn Pollock en es.beincrypto.com