Il Tesoro degli Stati Uniti ha ritirato un piano per tracciare i wallet crypto personali, che avrebbe obbligato banche ed exchange a registrare i trasferimenti superiori a $3.000 e a segnalare quelli oltre $10.000.
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l’ufficio antiriciclaggio del Tesoro, ha dichiarato che non prenderà ulteriori provvedimenti sulla proposta del 2020. Lo stesso giorno è stato abbandonato anche un secondo piano rivolto al mixing crypto.
La privacy delle crypto trionfa?
I wallet personali, detti anche "unhosted", sono app o dispositivi dove le persone conservano direttamente le proprie monete invece di affidarsi a una banca o a un exchange.
In base alla proposta del 2020, le aziende avrebbero verificato l’identità del cliente e tenuto traccia delle transazioni quando un trasferimento verso o da un wallet del genere superava i $3.000.
I trasferimenti superiori a $10.000, oppure più transazioni che insieme raggiungevano questa soglia nelle 24 ore, avrebbero fatto scattare la segnalazione a FinCEN.
Questa regola non è mai entrata in vigore. Un documento di FinCEN spiega che il ritiro della proposta punta a mantenere le normative sugli asset digitali “adeguate allo scopo”, facendo riferimento a un rapporto della Casa Bianca sulle crypto atteso per luglio 2025.
“L’amministrazione Trump sostiene la possibilità per gli utenti legittimi di asset digitali di effettuare transazioni in modo privato su una blockchain pubblica”, si legge in un passaggio del report FinCEN.
La decisione entrerà in vigore alla pubblicazione nel Federal Register il 6 ottobre.
Perché i mixer crypto restano sotto osservazione
FinCEN ha anche ritirato un piano del 2023 sul mixing, una pratica che combina le monete di molti utenti per nascondere la provenienza dei fondi. Le aziende avrebbero dovuto segnalare l’eventuale uso sospetto di mixing collegato a soggetti esteri.
Fino a questo momento, l’agenda regolamentare del Tesoro riportava ancora questa norma per una decisione finale a dicembre 2027.
FinCEN ha spiegato che diversi commentatori hanno avvertito come la definizione di mixing potesse ostacolare attività lecite. Tuttavia, l’ufficio ha sottolineato che gli operatori illeciti continuano a usare i mixer e che in futuro potrebbero essere presi nuovi provvedimenti.
I pubblici ministeri, inoltre, stanno perseguendo la questione anche in tribunale. Lo sviluppatore Roman Storm dovrà affrontare un nuovo processo per Tornado Cash ad aprile 2027, in merito al servizio di mixing basato su Ethereum.
Restano comunque in vigore gli obblighi esistenti, come le segnalazioni di attività sospette e il controllo delle sanzioni. Nel frattempo, ogni trasferimento di Bitcoin viene sempre registrato su un ledger pubblico, dove i pagamenti dai wallet possono essere tracciati.
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