Bank of America hissesi çarşamba günü %9’a kadar geriledi. Bu düşüş, bankanın kasıtlı kara para aklamayı önleme kontrollerindeki eksiklikleri kabul edip 1,21 milyar dolar ödemeyi kabul etmesinin hemen ardından yaşandı. Hiç kimseye suç isnadı getirilmedi.
Changpeng Zhao (CZ), kripto para borsası’nın kara para aklamayı önleme (AML) eksiklikleri nedeniyle ABD’de dört ay hapis cezası çekti. Çarşamba günü ise Binance yöneticisi bu çifte standarda dikkat çekti.
Bank of America Ne Kabul Etti, Hisseler Neden Düştü?
Hazine Bakanlığı’na göre banka, zamanında raporlamadığı şüpheli işlemlerin toplamı 5 milyar dolardan fazlaydı. Bu işlemlerin 1 milyar dolarından fazlası ulusal güvenlik riskleri taşıyor; içinde Çin bağlantılı kara para aklama şebekeleri de bulunuyor.
Açıklamada, bankanın sorunları genellikle kendi izleme sistemleriyle değil; kolluk kuvvetlerinin talepleriyle tespit ettiği ifade ediliyor.
Bu ceza, çeyreklik hisse başı kârı 17 sent azalttı. BeInCrypto’nun salı günü işaret ettiği üzere ceza olmasaydı bile hisse başı 1,08 dolar düzeltilmiş kazanç beklentilerin altında kaldı. TipRanks de bunu doğruladı.
Bu sırada CZ, ertelenmiş yargılama anlaşmalarına (DPA) dikkat çekti. Bu tür anlaşmalarda savcılar, şirketler şartlara uyarsa davaları düşürüyor.
No one went to prison.
— CZ 🔶 BNB (@cz_binance) October 14, 2026
No home confinement. No DPAs.
No one was even charged.
Water under the bridge. Onwards! https://t.co/HgF8nyWXVY
Bank of America’da Neden Hiç Kimseye Suçlama Yöneltilmedi?
Bu cezalar, üç farklı Hazine kuruluşundan geldi. Bunlar, idari (sivil) düzenleyiciler; ceza davası açmıyor, para cezası kesiyorlar.
Suç duyuruları ise ABD Adalet Bakanlığı’ndan gelir. Salı günü yapılan Hazine açıklamalarında bu bakanlıktan hiç bahsedilmedi.
Adalet Bakanlığı rotayı 2025’te değiştirdi. Mayıs 2025’te Ceza İşleri Dairesi’nin yayımladığı bir genelgeyle şirketlerin kendiliğinden suçunu bildirmesi, iş birliği yapması ve problemlerini düzeltmesi halinde kovuşturmadan kaçmanın yolu genişletildi.
Paul Weiss adlı hukuk bürosu 2025’te sadece 21 şirketin suçunu kabul ettiğini ve verilerin yavaşlamaya işaret ettiğini belirtti. O dönem Adalet Bakanı olan Eric Holder ise bu konuyla ilgili olarak 2013 yılında senatörlere şöyle demişti:
‘Bazı kuruluşların büyüklüğünün öyle bir noktaya geldiğinden endişe duyuyorum ki, onlara dava açmak oldukça zorlaşıyor.’ dedi.
Binance Davasını Suç Düzeyine Taşıyan Detay Ne Oldu?
ABD Adalet Bakanlığı’nın dosyalarına göre, Binance ABD yetkililerine tek bir şüpheli işlem raporu bile göndermedi.
Ayrıca, Amerikalıların İran’daki kullanıcılara 898 milyon dolar değerinde işlem yapmasına izin verdi; bu da ABD yaptırımlarını ihlal etti. Savcılar, CZ’nin çalışanlarına ‘önce izin almak yerine affedilmeyi bekleyin’ dediğini belirtti.
Binance suçunu kabul edip 4,3 milyar dolar ceza ödedi. CZ dört ay hapis cezası aldı, oysa savcılar üç yıl istemişti. O zamandan beri CZ, uyumluluk konusunu hafife almanın Binance’deki en büyük hatası olduğunu belirtti.
Bankalar da zaman zaman cezai soruşturmalar geçirdi. TD Bank 2024’te çalışanlarının para aklayıcılarına para transferinde yardım ettiği gerekçesiyle suçunu kabul etti. İki banka çalışanı dahil olmak üzere 20’den fazla kişi hakkında dava açıldı.
CZ’nin Ceza Almasından Sonra ABD’de Yaptırımlar Nasıl Değişti?
Nisan 2025’te Adalet Bakanlığı, savcılara kripto para platformlarının ‘yargı yoluyla düzenlenmesine’ son verme talimatı verdi ve ulusal kripto para yaptırım ekibini dağıttı.
Altı ay sonra Başkan Donald Trump CZ’ye af çıkardı. Bank of America ise şimdi kaçırdığı şüpheli işlemleri tespit etmek için dışarıdan bir inceleme yaptırmak zorunda kaldı.
Orijinal Bank of America’da Neden Kimse Hapse Girmedi: CZ’ye Ne Fark Var? hikayesini Lockridge Okoth tarafından tr.beincrypto.com ’da okuyun