Le secteur de la finance décentralisée (DeFi) fait face à d’importants défis cette année, sa valeur totale bloquée (TVL) étant en chute libre et les piratages en hausse. La plupart des tokens DeFi ont également connu une forte baisse.
La plupart des protocoles DeFi ont perdu des milliards en actifs
Les données montrent que la TVL verrouillée dans l’industrie DeFi est tombée à 69 milliards de dollars contre 150 milliards de dollars l’année dernière, soit une baisse de 55 %. Ce recul a affecté la majorité des plateformes du secteur.
La TVL de la DeFi s’est effondrée | Source : DeFi LlamaAave (CRYPTO: AAVE ), le plus grand protocole de prêt du secteur, a vu ses actifs chuter à 11 milliards de dollars contre 43 milliards de dollars en septembre dernier. La TVL de Compound Finance est tombée à 1 milliard de dollars, contre un pic à 12 milliards de dollars en 2021. Il en a été de même pour d’autres protocoles DeFi tels que Uniswap (CRYPTO: UNI ), Morpho et JustLend.
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Plus grave, les données montrent que le nombre de piratages a fortement augmenté au cours des 12 derniers mois. Le total des piratages enregistrés durant cette période s’élève à plus de 1,44 milliard de dollars, ce qui porte le total des piratages recensés à plus de 16,5 milliards de dollars.
Le piratage le plus important a eu lieu en avril, lorsque des hackers ont dérobé des jetons rsETH d’une valeur comprise entre 290 et 293 millions de dollars. Ce hack était si grave qu’il a mis Aave en risque d’implosion. Aave a été sauvé par DeFi United, qui comprenait des contributions d’entreprises et d’individus tels que Mantle, Aave DAO, Lido DAO, Ether Finance, Consensys et Justin Sun.
Les autres hacks notables concernent des protocoles tels que New Market Trading (2,3 millions de dollars), Mure (11,7 millions de dollars) et ThorChain DEX. Ces piratages ont incité de plus en plus de personnes à se désintéresser de l’industrie.
Les principaux tokens de l’industrie DeFi ont chuté, sous-performant par rapport à l’ensemble de l’industrie. Par exemple, le token UNI d’Uniswap s’est écrasé à 2,4 dollars, son plus bas niveau depuis 2021. Le token AAVE a chuté au cours des dix derniers mois consécutifs et est désormais à son plus bas niveau depuis octobre 2021. PancakeSwap est passé de son niveau record de 47 dollars à 1,2 dollar.
Certaines plateformes DeFi prospèrent
Cependant, tous les réseaux DeFi ne sont pas en difficulté. Par exemple, Hyperliquid est devenu l’un des acteurs les plus importants de l’industrie financière. Sa plateforme de contrats à terme perpétuels gère des transactions d’une valeur de plus de 180 milliards de dollars par mois. Son volume mensuel a dépassé celui de plateformes populaires de l’industrie de la cryptographie telles que Coinbase et Kraken. Hyperliquid a réalisé plus de 900 millions de dollars de frais au cours des 12 derniers mois.
De même, Sky, le créateur du stablecoin Dai, est resté relativement stable. Les données de TokenTerminal montrent qu’il a réalisé plus de 360 millions de dollars au cours des 12 derniers mois. Parmi les autres protocoles DeFi de premier plan qui empochent d’importantes sommes d’argent, citons Pump Fun et Ethena.
Par conséquent, il y a une forte probabilité que le secteur DeFi ne soit pas mort. Au contraire, il traverse un cycle, les investisseurs mettant l’accent sur les investissements en IA. Néanmoins, il est possible que certains protocoles majeurs ne prospèrent plus comme avant, face à une concurrence accrue.
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