JP모건 체이스(NYSE: JPM ) 주가는 화요일(14일) JP모건 체이스의 2026년 2분기 실적이 시장 예상을 상회하면서 상승세를 보였다.
JP모건 체이스는 주당 조정 순이익 6.14달러를 기록해 시장 예상치인 5.79달러를 상회했다. 관리 매출은 580억 2천만 달러로 증가해 애널리스트들의 예상치인 502억 달러를 넘어섰다.
그러나 주당 7.70달러의 보고된 순이익에는 비자(Visa) 주식과 관련된 46억 달러의 순이익과 지분 투자로 인한 10억 달러의 이익 등 일회성 항목이 주당 약 1.56달러 포함되어 있었다.
실적 주요 내용
순이익은 전년 동기 대비 41% 증가한 212억 달러를 기록했다.
마켓 부문(Markets)을 제외한 순이자 수익은 예금 잔고 증가와 카드 서비스 부문의 회전 신용 한도 잔액 증가에 힘입어 전년 대비 4% 증가한 237억 달러를 기록했다.
마켓 부문(Markets)을 제외한 비이자 매출은 자산 운용 수수료 증가, 투자 은행 부문 수익 호조, 자동차 운영 리스 수입 증가에 힘입어 59% 상승한 223억 달러를 기록했다.
마켓 부문(Markets)의 매출은 35% 급증하여 121억 달러를 기록했다.
사업 실적
소비자 및 지역 사회 은행 부문은 203억 달러의 매출을 기록하며, 전년 대비 3% 증가한 53억 달러의 순이익을 달성했다.
상업 및 투자 은행 부문의 순이익은 ‘마켓 및 증권 서비스’와 ‘은행 및 결제’ 부문의 호조에 힘입어 매출이 27% 증가한 249억 달러를 기록하며, 46% 급증한 97억 달러를 달성했다.
자산 및 자산운용 부문은 33% 증가한 20억 달러의 순이익을 기록했으며, 운용 자산 규모는 5.1조 달러에 달했다.
대차대조표 및 자본
평균 대출 잔액은 전년 동기 대비 10%, 전분기 대비 2% 증가했다. 평균 예금 잔액은 전년 동기 대비 7%, 전분기 대비 3% 증가했다. 신용 손실 충당금은 총 25억 달러를 기록했다. 순상각액은 24억 달러였으며, 순충당금 적립액은 1억 4,900만 달러였다.
JP모건 체이스는 당기 중 보통주 배당금(주당 1.50달러)을 통해 주주들에게 40억 달러를 환원했으며, 순 62억 달러 상당의 보통주를 자사주 매입했다.
JP모건 체이스는 표준 접근법에 따른 보통주 자본 1급(CET1) 비율 14.1%로 분기를 마감했다. 총 손실 흡수 능력은 5,900억 달러였으며, 보충 레버리지 비율은 5.5%를 기록했다.
주당 장부 가치는 전년 동기 대비 9% 증가한 133.01달러를 기록했으며, 주당 유형 장부 가치는 10% 상승한 113.35달러를 기록했다.
경영진 및 전망
제이미 다이먼 CEO는 기업 투자와 고용 증가에 힘입어 미국 경제가 여전히 탄탄한 모습을 보이고 있다고 밝혔으나, 지정학적 갈등, 지속되는 인플레이션, 막대한 재정 적자, 높은 자산 가격 등이 여전히 위험 요인으로 남아 있다고 경고했다.
다이먼 CEO는 또한 이번 분기 동안 투자은행 업무가 가속화되어 투자은행 수수료가 30% 증가해 2021년 이후 최고 수준을 기록했다고 덧붙였다. 그는 또한 시장 심리가 여전히 긍정적이며, 결제 및 증권 서비스 부문이 각각 두 자릿수 매출 성장을 달성했다고 말했다.
JP모건 체이스는 2026년 순이자수익 전망치를 기존 1,030억 달러에서 상향 조정 해 약 1,055억 달러로 수정했으며, 마켓(Markets) 부문을 제외할 경우 약 965억 달러로, 이전 전망치인 950억 달러에서 상승했다.
또한 2026년 카드 서비스 부문의 예상 순상각률을 3.4%에서 약 3.2%로 하향 조정했다.
JPM 주가 움직임: Benzinga Pro 데이터에 따르면 , 화요일 정규장에서 JP모건 체이스 주가는 2.50% 상승한 342.89달러에 마감했다.
이미지: 셔터스톡
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